Динамика основных показателей Группы Сбербанк по МСФО за пять лет

Александр Морозов
Важнейшим итогом 2016 года считаю повышение эффективности: улучшение отношения расходов к доходам до 39,7 % и увеличение покрытия операционных издержек чистым комиссионным доходом до 51,5 %. В совокупности это существенно снижает чувствительность банка к возможному сокращению маржинальности банковского бизнеса и позволяет нам с оптимизмом смотреть в 2017 год.
Александр Морозов Заместитель Председателя Правления
Группы Сбербанк по МСФО за пять лет
  2012 2013 2014 2015 2016 Изменение 2016/2015, % (если не указано иное)
Показатели за год (млрд рублей)
Операционный доход до резервов 915,3 1 094,8 1 300,7 1 429,8 1 697,5 18,7
Расходы по резервам на обесценение кредитного портфеля (21,5) (133,5) (357,0) (473,1) (342,4) –27,6
Операционные доходы 893,8 959,9 939,3 954,6 1 355,1 42,0
Операционные расходы (445,9) (504,2) (565,1) (623,4) (677,6) 8,7
Прибыль до налогообложения 447,9 455,7 374,2 331,2 677,5 104,6
Чистая прибыль 347, 9 362,0 290,3 222,9 541,9 143,1
Показатели на 31 декабря (млрд рублей)
Кредиты и авансы клиентам, нетто 10 499 12 934 17 757 18 728 17 361 –7,3
Кредиты и авансы клиентам до резервов на обесценение 11 064 13 544 18 626 19 924 18 665 –6,3
Итого активов 15 097 18 210 25 201 27 335 25 369 –7,2
Средства частных и корпоративных клиентов Средства частных и корпоративных клиентов 10 179 12 064 15 563 19 798 18 685 –5,6
Итого обязательств 13 474 16 329 23 181 24 960 22 547 –9,7
Итого собственных средств 1 624 1 881 2 020 2 375 2 822 18,8
Показатели на акцию (рублей на акцию)
Базовая и разводненная прибыль на обыкновенную акцию 16,03 16,78 13,45 10,36 25,0 141,3
Дивиденды на обыкновенную акцию, объявленные в течение года 2,08 2,57 3,2 0,45 1,97 337,8
Чистые активы на обыкновенную акцию 75,2 87,5 94,0 110,5 131,3 18,8
Финансовые показатели (%)
Показатели рентабельности
Рентабельность активов (ROA) 2,7 2,2 1,4 0,9 2,1 1,2 п. п.
Рентабельность капитала (ROE) 24,2 20,8 14,8 10,2 20,8 10,6 п. п.
Спред (доходность активов минус стоимость заимствований) 5,8 5,7 5,5 4,1 5,3 1,2 п. п.
Чистая процентная маржа (чистые процентные доходы к средневзвешенным активам, приносящим процентные доходы) 6,1 5,9 5,6 4,4 5,7 1,3 п. п.
Операционные расходы к операционному доходу до резервов 48,7 46,0 43,2 43,7 39,7 –4,0 п. п.
Отношение кредитов и авансов клиентам после вычета резервов на обесценение к текущим счетам и срочным депозитам частных и корпоративных клиентов, а также сберегательных сертификатов 100,9 104,2 110,8 91,9 90,6 –1,3 п. п.
Коэффициенты достаточности капитала
Коэффициент достаточности основного капитала (капитал первого уровня) 10,4 10,6 8,6 8,9 12,3 3,4 п. п.
Коэффициент достаточности общего капитала (капитал первого и второго уровней) 13,7 13,4 12,1 12,6 15,7 3,1 п. п.
Отношение собственных средств к активам 10,8 10,3 8,0 8,7 11,1 2,4 п. п.
Показатели качества активов
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 3,2 2,9 3,2 5,0 4,4 –0,6 п. п.
Отношение резервов на обесценение по кредитам и авансам клиентов к неработающим кредитам (разы) 1,6 1,5 1,4 1,2 1,6 0,4
Отношение резервов на обесценение по кредитам и авансам клиентов к кредитному портфелю до резервов на обесценение 5,1 4,5 4,7 6,0 7,0 1,0 п. п.